Versicherung und Finanzen
Im Bereich der Finanz- und Versicherungsdienstleistungen wurde die Low-code Nectain DIY-Plattform entwickelt, um Geschäftsprozesse zu beschleunigen und die Customer Journey zu optimieren.
Die PASS-Umgebung ermöglicht das Management der gesamten Customer Journey und die Rationalisierung von Front-Office-Prozessen, um die Erfahrungen von Privat- und Firmenkunden zu verbessern.
Optimieren Sie Finanz- und Versicherungsdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden durch effektives Lead- und Opportunity-Management.
Customer Journey-Karte
Verwaltung der gesamten Customer Journey und Rationalisierung von Front- und Middle-Office-Prozessen, um die Erfahrungen von Privat- und Firmenkunden zu verbessern
Einheitlicher Kundenstamm
Mit den effektiven DIY-Tools von Nectain können Sie eine einzige Datenbank mit bestehenden und potenziellen Kunden erstellen und entwickeln, um Kontaktinformationen, Interaktionshistorien, Kundenanfragen und Produkte zu erfassen. Ein besseres Verständnis der Kunden ermöglicht es, ihnen den besten Service zu bieten.
Vollständigkeit des Profils
Mit Hilfe von Nectain DIY kann der Manager wichtige Kunden, bei denen wichtige Angaben fehlen, leicht identifizieren, und der Betreuer kann die Vollständigkeit des Profils schnell beurteilen und sicherstellen, dass die Datenbank alle erforderlichen Informationen enthält. Im Falle von Informationslücken können Sie über die Plattform einen Antrag auf Ergänzung der fehlenden Daten stellen.
Segmentierung von juristischen und natürlichen Personen
Nectain DIY ermöglicht es Ihnen, Kunden zu segmentieren, um die Kommunikation zu verbessern und stärkere Beziehungen aufzubauen. Gruppierung der Kunden auf der Grundlage soziodemografischer Daten, Ermittlung der vielversprechendsten Kunden und ihrer Kategorien sowie Erfassung der Kunden der Wettbewerber.
Sie können eine Gruppe ertragsstarker Kunden erstellen und die Interaktionsstrategie für jeden von ihnen personalisieren.
Interaktionen und Kommunikationsgeschichte
Mit Nectain DIY können Sie jede Interaktion mit einem Kunden oder Kontakt verfolgen, einschließlich Termine und Anrufe, Verträge und verwendete Produkte. Auf diese Weise können Sie auf der Grundlage des gesamten Kommunikationsverlaufs Beziehungen zu Ihren Kunden aufbauen. Vollständige Kundendaten auf Knopfdruck und unerlässlich, um die beste Kundenerfahrung zu bieten.
Datenanreicherung durch soziale Medien
Mit speziellen Integrationslösungen (wie Mautic) können Sie nach Kunden auf Facebook oder Twitter suchen und deren Profildaten aus sozialen Netzwerken ergänzen. So können Sie mit einem Klick verschiedene Informationen über Kontakte und Unternehmen aus sozialen Netzwerken erhalten.
Online-Überprüfung von Neukunden
Die Plattform ermöglicht es Ihnen, Bewerbungen online anzunehmen. Ein neuer Kunde kann sich im System registrieren lassen, seine Daten eingeben und Dokumente herunterladen. Nach Einreichung eines Antrags können die Daten des Kunden auch automatisch in allen erforderlichen Registern und Datenbanken überprüft werden. Wenn der Kunde eine Mobile ID, EDS oder BankID besitzt, kann er das Verifizierungsverfahren auch online durchlaufen.
Die Eröffnung eines Bankkontos und die Bestellung von Karten können automatisch erfolgen.
Analyse der Kundendatenbank
Mit CRM-Tools können Sie Prozesse steuern und verbessern, indem Sie Ihren Kundenstamm analysieren. Eine gründliche Analyse ermöglicht es Ihnen, Ihre Kundendatenbank aus einem anderen Blickwinkel zu betrachten, um die Effektivität von Kundeninteraktionen zu messen, die besten Kunden zu identifizieren und Veränderungen in deren Verhalten zu verfolgen. Passen Sie Dashboards an Ihre Bedürfnisse an, um genaue Einblicke zu erhalten.
Konsultationsverfahren
Es ist sehr wichtig, den Kunden eine kompetente und genaue Beratung zu bieten. Dies ist möglich, wenn Sie selbstständig und ohne Programmierung Beratungsprozesse vorbereiten und automatisieren. Es genügt, je nach den Zielen und Präferenzen des Kunden das richtige Verfahren zu wählen, um das Beste aus Ihrer Kommunikation herauszuholen. Es ist auch möglich, die Bearbeitung von Kundenanfragen zu automatisieren und den Status und den Zeitpunkt von Anfragen zu verfolgen, um Serviceprozesse zu optimieren.
Marketing
Verwenden Sie PaaS Nectain DIY, um Omnichannel-Marketingkampagnen einfach zu automatisieren und zu verwalten
Vertrieb
Einheitlicher Produktkatalog
Unabhängig von der Komplexität und Größe des Produkt- und Dienstleistungsportfolios Ihrer Bank oder Versicherung können diese in Nectanin DIY entwickelt und gespeichert werden. Jedem Produkt kann eine unbegrenzte Anzahl von Parametern zugeordnet werden: Zinssätze, Laufzeiten, Tilgungspläne und vieles mehr.
Struktur der Unternehmensbeziehungen
Mit den komfortablen Werkzeugen der Plattform können Sie die Strukturen der Unternehmensbeziehungen selbstständig erstellen, verfolgen und in einem visuellen Diagramm analysieren. Die Verfolgung solcher Strukturen und Beziehungsgeschichten für jedes Unternehmen oder die gesamte Gruppe wird durch die Möglichkeit ergänzt, Beziehungen zwischen Unternehmen, ihren Lieferanten, Händlern und Partnern direkt im visuellen Schema zu bearbeiten. Auf der Grundlage dieser Beziehungskarten ist es möglich, zuverlässigere Kommunikations- und Kooperationskanäle mit den Kunden zu entwickeln, was zu besseren Entscheidungen über künftige Strategien führt.
Aufgaben und Kalender
Eine wichtige Funktion von Nectain DIY ist die Möglichkeit, Ihre Arbeit, Aufgaben und Besprechungen in Ihrem Kalender zu planen. Sie können persönliche oder Gruppenaufgaben erstellen, die sich auf Kontakte, Verkaufschancen oder Dokumente beziehen. Es funktioniert ganz einfach: Sie erhalten Benachrichtigungen und Erinnerungen in der Benachrichtigungsleiste.
Prozess-Bibliothek
Die Effizienz des Vertriebs hängt direkt vom Grad der Automatisierung interner Prozesse ab – von der Koordination von Dokumenten bis hin zu komplexen Projekten, an denen mehrere Teams beteiligt sind. Mit Nectain DIY können Sie bewährte Verfahren verwenden, sie ändern oder neue Verfahren erstellen, die auf die besonderen Bedürfnisse Ihrer Bank oder Versicherung zugeschnitten sind. Ihre Speicherung in einer speziellen Prozessbibliothek ermöglicht es Ihnen, jeden Geschäftsprozess schnell zu aktivieren, je nach den aktuellen Umständen der Transaktion.
Out-of-the-Box-Verkaufsprozess
Bei komplexen Verkaufszyklen können Sie mit Hilfe von BPMN-Modellierungstools selbstständig und schnell spezialisierte Geschäftsprozesse ändern oder neu erstellen und dabei die Best Practices der Branche berücksichtigen, was die Chancen eines Vertriebsleiters auf einen erfolgreichen Geschäftsabschluss deutlich erhöht. In jeder Phase schlägt Nectain DIY die notwendigen Schritte vor, um die täglichen Routinearbeiten zu organisieren und zu vereinfachen.
Ausleihe
Verwenden Sie PaaS Nectain DIY…. von Bank- und Versicherungsdienstleistungen
Einheitliche Liste der Darlehen
Um eine hohe Qualität des Kundendienstes zu gewährleisten, ist es möglich, den Kreditvergabeprozess zu organisieren und je nach Art des Kredits einzurichten: Verbraucherkredite, Autokredite, Hypotheken. Mit speziellen Überwachungswerkzeugen können Sie einen Schritt im Prozess verfolgen oder schnell zu einem anderen Schritt übergehen.
Vertragsbedingungen
Die Erstellung und Eingabe von Kreditbedingungen ist ein wichtiger Schritt bei der Registrierung eines Kreditantrags. Mit Hilfe der DMS-Tools können Sie Begriffe mit einem Klick auf der Grundlage der angegebenen Merkmale des ausgewählten Produkts in der aktuellen Anwendung erstellen. Nectain DIY bietet Ihnen Grenzbereiche und akzeptable Werte für jeden Parameter an, um operationelle Risiken zu minimieren, und legt die gewünschten Werte in der ersten Phase der Kreditbearbeitung fest.
Kreditvergabe Teilnehmer
Mit Hilfe von DMS-Tools ist es möglich, Informationen über die an einem Darlehensgeschäft Beteiligten – Darlehensnehmer und Kontaktpersonen, Mitdarlehensnehmer, Bürgen usw. – ohne Code zu entwickeln und als Anlagen zu einem Darlehensantrag zu verwenden. Diese Daten werden heruntergeladen und in speziellen Formularen gespeichert. Nectain DIY ermöglicht es Ihnen, alle notwendigen Informationen über den Kunden zu speichern: persönliche Daten, Beschäftigungsdaten, Adressen, finanzielle Informationen über Einkommen und Ausgaben, aktuelle Kreditverpflichtungen, Immobilienbesitz.
Verwaltung von Sicherheiten
Sie können selbst eine Reihe von Dokumenten festlegen, die je nach Produkt für den Kredit erforderlich sind. Alle notwendigen Dokumente, wie z.B. Darlehensvertrag, Pfandvertrag, Bürgschaftsvertrag, Bescheide und andere, werden automatisch durch anpassbare Vorlagen erstellt. Mit Nectain DIY können Sie die Liste aller erforderlichen Dokumente für jede Phase des Kreditprozesses flexibel konfigurieren und die obligatorische Verfügbarkeit der angeforderten Dokumente im Antragsformular überwachen.
Darlehensregistrierung im Kernbanksystem
Die Integrationsfunktionen von Nektein ermöglichen Ihnen die Synchronisierung mit CBS und die automatische Übertragung von Informationen in jeder Phase des Kreditprozesses. Sie erhalten gleichzeitig Details, Zahlungspläne und andere Daten, die für die Bedienung des Kredits erforderlich sind.
Überprüfungsprozesse
Die Minimierung der Risiken eines Kreditausfalls erfolgt durch die Überprüfung der Angaben im Antrag. Nektein DIY ermöglicht es Ihnen, eine einfache und bequeme Checkliste der notwendigen Überprüfungsaktionen zu erstellen, die entsprechende Auswahl an Rollen zu treffen, parallele und sequentielle Versionen von Überprüfungen und Aktionen einzurichten, die bei der Prüfung und Genehmigung eines Antrags durchgeführt werden.
Einfache Verfahrensschritte verbessern die Qualität der Entscheidungsfindung des Prüfers, indem sie den Kontext für jede Prüfungshandlung vorgeben: Dateien mit Vorschriften und Regeln für die Durchführung von Prüfungshandlungen, Links zu nützlichen Ressourcen, Gesprächsskripte usw. Die Checkliste wird Ihren Mitarbeitern helfen, das Ergebnis der Überprüfung sorgfältig und überzeugend auszuwählen.
Einzelner Überprüfer Desktop
Es ist sinnvoll, den Agenten ein einheitliches Tool zur Verfügung zu stellen, mit dem sie ihre täglichen Aufgaben über eine vorkonfigurierte Desktop-Oberfläche verwalten können. Damit können sie problemlos Warteschlangen für Anfragen verwalten, Massenkommunikation durchführen, Informationen austauschen und ihre eigene Leistung überwachen.
Underwriting-Prozesse
Der Underwriter kann die endgültige Genehmigung der Kreditanträge verfolgen: Alle für die Entscheidung über den Antrag erforderlichen Informationen werden auf einer Seite angezeigt. Nach der Analyse der ersten Daten kann der Underwriter den Antrag genehmigen, verschieben, ablehnen oder die endgültigen Finanzierungsbedingungen ändern.
